话说西天路上，三藏复得了白龙马，师徒们五行聚齐，依旧沿路西行，说不了披星戴月，翻山越岭，路上艰辛不可尽述。那日天晚，一行人在路上正走，却见路边有块石碑。八戒放下担子近前观看，那石碑上乃是“车迟国元会县”六个字。八戒扭头哄道：“咱们走差路了，快往回走！”行者道：“呆子休胡说，咱们一向往西，何曾走错！”八戒道：“不信你看这碑！咱们早就离了车迟国，如何今日又回到车迟国。这不是走差路了么！”沙僧道：“想是方才那条岔路上拐错了弯。”三藏闻言，就要下马，被行者阻住道：“不曾！不曾！你马上坐稳。此处是正西，咱们不曾走错。当日在车迟国时，也有人说他国地域辽阔，这里只是他国所辖的一个外县，不足为奇。如今天色尚早，你我只管赶路。”四众只得放心前行。行不多时，天色已晚，正要寻户人家安歇，却听得滔滔浪响，震耳欲聋。八戒道：“罢了！来到尽头路了！”原来是一股深水挡路，天晚不得渡。忽听得不远处鼓钹声声，似有佛家举事。师徒们漫过沙滩，循声来至一簇人家住处，先寻斋求宿，再商议过河。
话说这河名曰“通天河”，距灵山五万四千里。三藏来至此处，取经之路恰走了一半。河内本有一座水鼋之第，是千年老鼋之祖居。九年前涨潮之时，来了一个妖邪，乃普陀山莲花池内久修成道的金鱼精，斗败老鼋，将一座水宫白白占了为王，又聚结了一群鱼精鳖怪养在宫中听命。他手下还有个昔日东洋海内深谙世事的鳜鱼婆，趁当年四海浪涌之时来至通天河为妖。那金鱼精自称灵感大王，迷惑百姓为他建庙立祀，每年供奉童男童女食用，这年正轮到陈澄、陈清两兄弟家。他家为一双子女提前办一场修亡斋，正逢三藏师徒进门。那行者听闻陈清所述，拉着八戒变化成陈家儿女，进到庙中，与金鱼精大战一场。那妖怪得命而逃，在水宫中纳了鳜婆之言，做法将通天河尽皆冻住。果然三藏求经心切，步履层冰，被妖怪破冰出来，捉进水底。行者与八戒、沙僧多次上门索战，那怪起先还应，后就闭门不出。直到行者赴南海请来观音菩萨，现鱼篮法相，才说破本原，收服了妖怪。三兄弟救出师父，来至通天河边。正不知如何得渡，忽有千年老鼋现身道：“我送你师徒们过去。”四众上了鼋背，不消一日，渡过了八百里通天河。那三藏合掌谢了老鼋，甚不过意。老鼋道：“不劳师父赐谢。只望老师父到了西天，与我向佛祖问声归着之事，看我端的还有多少年寿。”三藏当即答应道：“定问，定问！”那白鼋淬水而去，他师徒重又上路。
恰是凉秋天气，一连几日阴雨滂沱，好容易挨到天晴，师徒们加紧赶路。正是骤雨初歇，显出秋高之色，但见：黄叶尽凋零，寒蝉甚凄切。山间奔流水，路上几道辙。天边鸿雁过，哀鸣悲远客。余晖映晚景，炊烟起村落。正行间，自南面来了四五个人，都是三十岁模样，凑成一队，转过弯来也往西走。见行者他们模样奇特，都忍不住指指点点，嬉笑欢颜。那厢八戒挑着担独自怨道：“乡村野人，甚是无状！有甚话，摆出来讲，只在那里悄悄儿说与谁听！”三藏在马上听见，忙叫八戒慎言。那些人中有一个壮胆问三藏道：“和尚，你们可是异国来的？”三藏道：“我乃东土之僧，要去西天拜佛求经，他三个是我沿路收的徒弟。”那人道：“怪道模样吓人，他们能说话否？”八戒当即喝道：“你这厮全不通人情，怎么就好问人家会说话否？”这些人听见八戒惊雷一般声响，唬得骨软筋麻，个个心慌。三藏责备了一声八戒，合掌道：“施主们莫怪，我这几个徒弟只是相貌丑些，其实都是好人！”他见那些人仍不敢答应，就下了马，叫沙僧牵着，与众家走路，问方才说话的人道：“施主高姓？”那人道：“姓汪，叫汪衡。”周围人笑道：“这个名儿只好说给外人听罢了，我们只管他叫大秤！”三藏又问：“哪里人氏？”汪衡指着前方答道：“往前十六里有个米川镇，我家就在镇上。如今在外经商两月有余，眼看中秋将至，急回家来看顾。”三藏道：“家中父母可都安在？”汪衡道：“父亲早亡，老母安在，拙荆在家照料，另有一子一女，女儿大些，今年十四岁，儿子小名石碾儿，只有七岁，正读书呢。”三藏道：“儿女双全，诚为天伦之乐。”两家闲话有时，不觉行至黄昏，眼望见几处村落就在不远，这些人归心似箭，行路越发急促。
忽有农人归来，看见行路的汪衡，高声叫道：“大秤，快回家去，你儿子前日不好了！”汪衡一怔，拉住那人询问端详，只听那农人道：“我前日看见他姐弟在外玩耍，直往河边走，我叫他们千万仔细，谁知那晚听说你儿子失足跌进河里，村人寻了一日两夜没见踪影，你快回去看看！”汪衡听说，慌得面如土灰，斜着身子瘫在地上，众人拉了良久才站起来，卸下包袱就往家奔。三藏见状合掌祝道：“阿弥陀佛，千万无事才好！”言毕随着众人一齐走路，来至他家。
众人来到时，他家门上已糊了白联，屋内设下灵堂，家人早哭做一团。只见汪衡指着妻子骂道：“我把你这个无知贱婢，白吃食的蠢物，上月我还写信回来，叫你好生照看碾儿，你怎么就叫他去河边看水！如今秋汛时候，河水甚急，你不知道！如今没了碾儿，我叫你也活不成！”他妻子不敢分辩半句，只在那里嚎啕。家中女儿依偎在祖母怀中，样子十分惊恐。众家便都来劝说，有的叫赶快雇船只打捞尸体，有的叫早寻法师准备超度，还有说些“人死不能复生”之类云云。那厢八戒道：“未必沉到底就是死了，我师父沉了通天河又如何，不是也上来了么！”众家闻言，都不眨眼看着他们师徒。行者忙上前道：“我这师弟，向来有些呆傻，施主们莫当真！”八戒正要说话，早被沙僧推一把道：“叫你慎言，还当耍子！他家儿子落入河中，如今两天两夜，还能不死！”那汪衡近前对三藏道：“长老啊，不成想犬子如今早你去西天矣！此番中秋，我家不得团圆了！长老若肯垂怜，请今夜留宿一宿，明日为犬子超度，我家定然厚谢！”三藏合掌道：“贫僧敢不尽力。只是要写荐亡文疏，须知道公子落水的时辰才好！”汪衡点点头，叫家中女儿道：“婷儿，你可知道你兄弟是什么时辰落水的？”那女孩听见此问，慌得哭叫道：“他一个人去的河边，我如何知道！你只管问我做什么？午时才过，他就走了，我叫他他也不听！”汪衡只得道：“长老只写午时三刻罢！午时三刻——”言毕又哭起来，众家又少不了纷纷来劝。
却说行者在一旁纳罕道：“方才路上的农夫分明看见他姐弟两个一同往河边走，如今这女孩却说是他兄弟自己去的，其中必然有假！也罢，也罢，左右今夜不得赶路，留在此间替他家查一查这起官司！”便叫三藏道：“师父，你在此间为他家公子超度，我们几个徒弟帮衬不上。八戒与沙僧都熟知水性，不如叫他们去河中看一看，兴许找到这公子的尸身也未可知。”三藏大喜道：“如此甚好，你们快去。”行者问明了河在哪方，拉着八戒与沙僧出了门来，八戒道：“哥呀，师父沉了底，我们去找去救是本分。他家儿子沉了底，与我们什么相干，莫管罢！”行者道：“贤弟，不是这话，我看这其中有些蹊跷。”遂如此这般说了一遍，沙僧道：“许是那女孩吓得不轻，忘记了！”行者道：“忘与不忘，孰是孰非，都先不去管他。尸体还未找见，你我去河边看看。”八戒与沙僧依言，半云半雾来到河边。只见一道活水，虽不似通天之水宽阔，水流却也湍急。沙僧道：“这水甚急，想是尸体被冲到下游去了。”行者道：“贤弟，你水里本事大，且去水里走一遭，看看他家公子端的在哪里。”沙僧答应一声，束紧了衣袜，分开水道进入河中，往下游而去。
少时沙僧回来，摆着手道：“没有，没有。这河中鱼虾不少，人一个也不见！”八戒道：“既然鱼虾不少，兴许有大鱼将尸体拖去了上游，等我往上游找找去来。”正要去，却听有人叫道：“天蓬不消往上游去，我来也！”兄弟们循声望去，见河边现出一个白发老妇，银光闪闪的，向行者三个行礼。行者道：“你是什么人？”老妇道：“老身是此间银鳞鱼母，掌管河流中生灵。”行者道：“原来是水神来也。正好！前日有个汪家小儿不慎落水，你可知之？我们兄弟正在此寻他哩！”鱼母道：“老身正为此事而来。前日是有个小儿落水，因他是为人所害，命不该绝，被我救起来，现正在我府中静养。方才见卷帘大将过我水府，知你们在此，特来相见。”行者大喜道：“既然不死，可交由我们送他回去罢了。”鱼母道：“不可，如此送还，恐此事难了，不得教化那户人家。”行者与八戒、沙僧都纳罕道：“这汪家老老小小倒也十分淳朴，无甚大恶，怎么竟须教化？”鱼母道：“想必大圣已然猜到，推那小儿下水者，实为其姊。那汪家从来男尊女卑，直将女孩儿当奴婢使唤，女儿生时不吃母乳，幼年不叫读书，六岁就得入厨，八岁便须缝补，钱财全要上交，婚嫁不得自主。多言即遭打骂，无才却说是福。那汪家的女儿自幼聪慧，一向嫉妒幼弟，这一两年又偷学了识字，能读会写，便更心高。上月其父寄来家书，并附诸多玩偶戏具，她得了书物，拆开看读，书上只说其弟碾儿云云，并未提她半字。她因此心生嗔恨，于前日哄了碾儿来河边看水，趁其不备，又无外人，就推他入水，被我救了。”行者三个闻言，疑惑顿解。只听鱼母又道：“老身有一计，献与三位，你们广施神威，点化愚昧，那些开化一些的百姓，或许也能明白！”行者遂与八戒、沙僧上前，听银鳞鱼母如此这般说一遍，纷纷点头称是，约定明日依此计行事。银鳞鱼母便就告辞，回府精心打点。兄弟三个谢过鱼母回到汪家，只说未见尸体，全家又都悲伤，各自安歇，且不表。
话说次日起来，已有邻居亲戚来帮忙，汪家人在正堂中摆下供养，请三藏开经超度。行者来到正堂看罢，对三藏道：“师父，他家的供养不尽心，你莫费精神了，我们还是走吧！”汪衡听见忙道：“长老，我这里供养都是这般五样儿，一只鸡，一条鱼，一个猪头，一盘油菜，一碟豆腐，这都是祭献给阴间的！供奉长老们用的素斋都在里屋摆着哩。”行者道：“别的都好，只是那条鱼小了一些，你去换条大的来！”三藏闻言斥道：“猢狲又弄什么幺蛾！人家供养都摆好了，你却叫换，这会子去哪里换？我们出家人，管什么大鱼小鱼！”行者道：“师父不消多虑，只看我们兄弟行事。”便叫汪衡道：“若要我师父超度，得去买条大鱼回来。”汪衡道：“敢问长老，端的要多大的？”行者道：“只要一百多斤的，小了不要！”众人听说，都倒吸一口气道：“爷爷啊，二十年没见那么大活鱼了！就是有银子买，也找不见这么大个锅炸，找不见这么大个盘盛啊。”沙僧过来道：“我师父乃大唐圣僧，他要超度，定有灵验。你们快去集市上买回来，不要耽误了时辰。”汪衡无奈，只得叫几个人道：“今日不是集，咱们去河边问问打渔的罢。若有福，得了大鱼，我们自然买回来；若果真无福，还请长老赶早开卷念经。”行者道：“你去你去，仔细找着问，莫不舍得花钱！”
这厢三藏大惑不解，只怪他们兄弟无端生事，那厢行者三个聚在一处商议。行者道：“少时他们回来，却要怎么？”沙僧道：“就依昨日水神所言，将实情说一遍，教训那个妮子一番，再教训这方百姓一番，还能怎么！”八戒道：“说得容易，倘那女孩儿不认，你有何凭证？”行者道：“正是！此是杀人灭口之罪，又是冒犯人伦之举，没有罪证，难以叫人信服，从何说理！”沙僧思量一番，道：“哥呀，地府你也去过好几遭，那厢有面镜子你可知道？”行者道：“知道知道，那里有一面孽镜，在鬼门关后第一殿，专照世人生前所犯之罪。有道是‘孽镜台前无好人’！”沙僧道：“是了，你人情又大，何不将这镜子借来？”行者十分欢喜，须臾却又摇头道：“贤弟，你不知，那镜子镶在孽镜台上，台高一丈，镜大十围，不易搬动，倘有损坏，地府不得运转，岂不是你我之过！”八戒笑道：“哥呀，你也不知，孽镜不只是地府有！”行者忙道：“还有一面孽镜？在哪里？”八戒道：“小弟也是昔日在天上当值时听人说起，武当山顶有三面镜子，中有孽镜一面，可鉴人所犯之罪。那镜子亦可大可小随心变化，乃九天荡魔天尊心爱之宝。”行者闻言大喜道：“是了，是了。想天上托塔天王有一面照妖镜，西方文殊菩萨也有一面，天下至宝，有的并非唯一。贤弟，亏了你说。我如今去太和宫借那镜子一用，你们在此等候，他们回来时，只依计行事便罢。”八戒与沙僧连声答应，行者从窗户中跳出去，纵筋斗云去往武当山。
哪消一个时辰，来至太和宫外。有五百灵官上前迎着道：“来者何人？报上名来！”行者道：“我乃齐天大圣孙悟空行者，来见师相，借样儿东西。”灵官听说，报与宫内知道。少时，祖师出了宫门迎接。两下礼毕，天尊道：“大圣此来，要借什么？”行者道：“只因取经，路过下界米川镇，有户人家重男轻女，逼得他家女儿推弟入河，幸有河中鱼母相救。老孙欲教化那户人家，特来此求孽镜一用，做个见证。用完即还。”那五百灵官闻言大惊，个个悄声道：“都说这孙悟空有些赖皮脸，此一看，果然不通情理！几辈子不曾走动，一上门就借别人的看家宝贝！”天尊点头笑道：“如此，跟我来。”领着行者腾云来至武当顶上。行者四下看顾，果然险要！茫茫观云海，渺渺接天脉。危峰如石累，断崖似刀裁。电光甚夺目，雷声径入耳。青鸟飞又止，苍龙去复来。正赞叹，来至一座高台之上。那厢三面镜子，相对而立，大小不一。东边的一丈高下，宽有十围，银面光滑，熠熠生光。祖师道：“此乃‘天镜’，知过去未来之事。”又见西边一面镜子，足有三丈高，宽二十围，水晶玻璃砌成，光生五彩。行者忍不住去摸，祖师忙道：“大圣休动它！此乃‘锁魔镜’，镇着无数妖邪，莫叫他们逃了。”行者大惊，连声诺诺。中间另有一铜镜，嵌在镂空紫檀木内，高不足五尺，似大户人家里的穿衣镜。祖师道：“此便是‘孽镜’。”行者道：“却又大了些，小些才好！”祖师笑道：“这有何难！”言毕念声咒语，那铜镜登时变作蛐蛐罐大小，被祖师提在手上，递与行者道：“此乃我处至宝，你用完千万还我！”行者起手道：“老孙如今当了和尚，再不干那欺心的勾当。”祖师大喜，又教了他孽镜变化大小的咒语，行者一一记下，谢了祖师，驾云回转人间。
却说米川镇上，汪衡与一干亲戚回来，推一架车子进门。众家来看，果然有一条银色鲤鱼在车上，腹大如鼓，足有百斤，仍欲翻身，尚能摆尾。汪衡道：“东土来的长老果然神机妙算，我们才到河边，就看见好些人在那里一齐拉网，样子甚吃力。拉上来看时，却是这么大一条鲤鱼，虽然十分难称，但那打渔的用手提过，说起码有一百二十斤，堪称河中鱼王！”言毕对三藏道：“这里供养都齐备了，还求长老示下，要怎么处置这条鱼，家里没有这样大锅炸，供养活的合适否？”那长老面红耳赤，不知如何应对，只得道：“此鱼年岁长久，生长不易，就先养在瓮中吧。佛祖有灵，定不忍杀之。”这厢八戒取了刀，对三藏道：“师父还做梦哩！他家小儿前日落水，被此鱼吞了，现在腹中未死。”言毕走到车前，用刀剖开鱼腹。众人早围过来观看，果然见鱼腹中滚出一个男童，正是汪家石碾儿，如以往一般模样，开口说话，也是从前一样声音。那汪衡万分惊喜，上前去又搂又亲，而后拜谢三藏道：“不是圣僧到此，我父子再不能相见！”众人亦连连称赞，都道：“此事真千古未见也！”三藏惊愕中慌忙辞谢，即叫沙僧道：“悟净，这是如何说？”沙僧道：“师父，若要弄清此事，须问一问他家的大女儿！”那汪婷早慌得六神无主，闻得沙僧此言，不禁全身战栗，汗流如注，继而疯癫不能自控，奔到车前抓起刀来就要自尽，慌得众人上前阻拦，她却又执刀向众人挥舞。
正不知如何周旋，天井中降下来孙行者，慌得众人都道：“哎呀，以为这儿就够稀奇的了，不想还有个和尚从天上下来，如此更有光景儿看了！”三藏上前扯住行者道：“你往哪里去来？眼下这事如何断得明白？”行者道：“师父，世间之事岂有断不明白的！只是有些事，不明不白的反倒好些。”汪衡见女儿疯癫无状，心中已明白了八九分，便放儿子去了，上前跪下对行者道：“求长老施法救赎。”行者道：“唯她自己救得自己，我救不得。”言毕自怀中取出碗口大小一面铜镜，走到那女孩儿面前，不知念了句什么咒语，铜镜变作一人多高，立在那里，两面皆有影像。女孩儿近前看时，只见镜中有个自己，起初面色惨白，手中有刀，恰与当前一般，须臾换了装束，坐在床边泪如雨下，将一封书信掷在地上，又扔了许多玩偶泥人。少时竟现出一道汹涌河水，一旁岸上立两个人，正是她与石碾儿在那里看水。碾儿活蹦乱跳，紧挨岸边，指着河水欢笑。她却不笑，神情中露出许多心事，渐渐地走近碾儿，伸出手去。众人一个个咬指屏息，全神观看，忽见镜中影像全无。那边女孩儿丢了手中尖刀，走过来向汪衡跪倒，伏地大哭不止。汪衡亦捶胸哭道：“这是谁之过？这是谁之过？”众人无不叹息。行者上前道：“你还不醒悟哩！欲知是谁之过，不如你也来照照！”言毕将汪衡推到镜前，不知那镜中有何景象，且听下回分解。
