另外，和领导相处还要注意在展示自己的工作业绩。虽然谦虚是做人的优良品质，但在工作中取得成绩后，也要善于表现自己的优点，比方说通过你的努力，使得一位犹豫了很久的大客户终于决定和公司签订了理财协议，这时，你要及时把这个好消息告诉领导，给领导留下你工作认真、成绩卓越的好印象。每当完成一件棘手的工作时，可以书面形式写成工作总结报告，简明扼要写出此项工作内容、程序及取得的成果，这样每次都能赢得领导的肯定和赞许，今后有晋升的机会，领导会首先考虑踏实肯干、有业绩的你，可为自己开创更好的事业发展机会。
与同事如何相处呢？每个人都有不同的性格、家庭和工作背景，有不同的价值观和处事方式，对于不同类型的同事，可以采取不同的相处方式，把握好交往的尺度，保持好同事间的和谐关系。对于性格善良无私的同事，可以放心地交朋友，在工作中遇到不如意时，可以找他们倾诉，当这些朋友遇到困难时，要真心帮助他们。傲慢轻狂的人，在职场上往往七个不服、八个不在乎，谁都看不上，唯我独尊。对于这样的同事，把需要交代的工作如实传达就可以了。为了保持良好的合作关系，在他面前，更要注意谦虚，除了工作外，可谈论些双方都感兴趣的事情，豁达、包容是和这些狂妄人士交往的秘诀。对于不同性格的同事采取不同的交往方式，和谐相处，使自己在职场中能很顺利地生存下去，如果四面树敌的话，对个人的职业生涯来说是很不利的。
和同事相处，要谦虚、低调一些，如果取得成绩或者被领导赏识，就自大不知道自己姓什么了，对别人爱答不理的，很容易遭到同事的反感和嫉恨，大家工作合作起来也不会愉快。聪明人一般都是上下左右逢源的人，和同事保持融洽的关系，对于你的事业来说也非常重要。要多向同事学习，每个人身上都有很多优点，工作方面有我们所不擅长的地方，因此经常向同事虚心请教、学习，可以使自己专业水平迅速提高，这对于新入行理财师尤为重要。
在工作中，要宽宏大量待人，切忌斤斤计较，为了一些蝇头小利和别人闹得不可开交的人，是得不到别人尊重和友谊的，相反懂得吃亏忍让、照顾别人的人，在一个集体中，朋友会很多，容易赢得同事的尊敬和信任。
（3）和竞争对手相处。
虽说理财这个行业兴起的时间并不长，但每年都有很多公司加入这个行业，大家都在争取占领更多的市场份额，每个理财机构和理财师可以说都有自己的竞争对手。善于处理好和竞争对手的关系，对于所在机构及理财师的发展也是非常有利的。
首先，和竞争对手要和平相处，不诋毁同行业其他理财机构或者理财师，这也是理财师职业道德的要求。要想把一个新兴行业做大做强，被百姓所认可，需要全行业从业人员的共同努力，因此自觉维护行业形象是每个理财师需要做到的。如果大家互相诋毁、拆台，损害的是大众对整个行业的认识，如果失去了社会公信力，影响的是整个行业的发展。因此，如果恶意诋毁其他理财机构或者理财师，只能证明自己的素质低下。当别人向你咨询关于竞争对手的情况时，要公平、客观给予介绍，对于人家的优势要加以肯定和赞美。事实上你的言辞和行动也反映着整个行业从业人员的素质和道德水准。
每个理财机构都有自己的盈利模式和生存之道，因此要想和竞争对手公平竞争，就要了解对手，向对手学习，逐渐拓展自己的业务发展空间。目前，北京、上海一些第三方理财公司已经初具规模，发展势头良好，如果你也是在从事第三方理财的工作，不妨找到这些公司的资料，看看他们是如何走向成功的，学习他们成功的经验，被自己所用，这样说来有强大的竞争对手对自己是有利的。
俗话说“商场如战场”，理财师在商场上，要注意“德”字，对待竞争对手，要尊重、留有余地，保持宽容心理，在对手陷入困境时，不落井下石，尽量能施以援手，让对手成为可以合作的朋友，朋友多了，自己的事业发展空间就更广阔了。
让竞争对手变成自己的合作伙伴，是一种很高明的策略。尤其对于规模较小的理财公司来说，人才、资金实力、服务项目等和大的金融机构无法相提并论，单靠一个小公司，无法满足客户多元化理财需求，而每个公司可能有各自的优势，如果基于共同的利益能够联合起来，1+1可能远远大于2，对于双方来说都有利。红顶商人胡雪岩就是这样一个善于整合人脉关系，把竞争对手变成合作伙伴的商业奇才。他与丝业大户庞云善合作，领导丝行一致对外，实行价格垄断，制止同行降价竞争，保护了民族利益和同行的利益，奠定了他丝业领袖的地位。胡雪岩能把敌人转变成合作伙伴，依靠和联合对手，使自己的事业稳步发展壮大，这就是胡雪岩的成功之处。
目前，很多小型的理财公司业务各有侧重点，有的侧重商业保险方面的理财服务，有的侧重资产管理。如果这些公司能联合起来，搞一些专题理财讲座，使双方的客户能享受到更全面的服务，对于各自机构都是有利的。不同理财机构的理财师也应该互相学习、互相帮助，取得更好的发展。比如我们经常会和保险、税务专家等合作，为客户提供专业的理财规划，能够互惠互利，客户对于这种服务方式也是比较满意的。
（4）和客户相处，赢得客户的心。
金牌理财师应该是善于和客户交往，成为客户朋友的人。先做朋友，再谈生意，这话很有哲理。尤其对于一些高端客户，他们很有赚钱能力，在自己事业领域很成功、很自信、有主见，对于理财师的建议他们一般并不认可，要想让他们成为自己的客户，理财师应该多花一些心思。比如，高端客户一般工作都很繁忙，平时也不希望别人打扰自己的工作、生活，理财师可以定期为他提供最新理财资讯，介绍一些适合他的理财产品，在节假日、生日时，可以打电话问候，或者赠送一些精致的礼品，显示理财师对于客户的重视和尊重，利用他比较闲暇的时间，和他共同探讨他感兴趣的话题，如收藏、艺术品鉴赏方面等，给他提供一些建设性的意见。慢慢的他会习惯接受你的服务，会关注你的一些建议，而他工作繁忙，缺少时间合理规划资产，通过接触，你的服务周到、细致、诚信，最终，他会选择和你合作的。
和客户交流时，要注意察言观色，通过他的一些肢体动作等，来了解他的内心想法，以便随时调整沟通的方式。在交流时，注意对方眼神的变化可以观察出他的态度，如果在你为他讲解完毕后，他的眼神游移不定，你要注视他的时候，他尽量避开你的目光，表情也很不耐烦，这说明他对你讲解的内容毫无兴趣，这时，收拾东西走人是最好的方法，不必再过多占用客户的时间，可以调整思路、改变策略后再拜访。
我们和客户推介理财服务时，一般的客户有哪几种心理呢？
（1）客户都有怀疑心理。
理财服务要涉及到家庭财务、非财务资料，甚至一些个人隐私等。因此，客户在接受理财服务时都比较谨慎，一方面害怕理财师泄露其家庭资料，另一方面怀疑理财机构的理财水平。因此，理财师需要对客户进行耐心解释，可以把理财机构的规定和理财师的职业道德准则等书面文件让客户查验，且在签定理财协议时，附加保密条款。这样可以解除客户的怀疑心理。理财师在日常工作中，应该严格要求自己，积累良好的口碑。
（2）客户都有占便宜的心理。
客户在接受服务时，都希望得到质量好、价格低廉的服务。就我们中国的国情来说，为理财咨询付费，很多人还从心理接受不了，因此，理财师要想推广付费服务，可先从免费服务开始。比如对高端客户先提供一段时间的免费服务，让他感受一下专业理财服务，通过一段时间的实践，帮助他解决了理财方面的问题和困惑，然后逐渐过渡到付费服务。
（3）客户都有希望被尊重的心理。
我们在和客户交流时，首先要尊重客户。一般的客户工作都很繁忙，无暇顾及家庭理财，或者投资方面没有足够的经验，有些客户家庭理财状况一团糟。理财师在提供理财咨询时，不要有嘲笑或者讥讽的意思，要帮助客户分析投资方面失误的原因。比如说客户是40元买的中石油，你不能说：“40元买中石油太傻了”等之类的话，而应肯定他投资蓝筹股的想法是正确的，但是投资股票还要选择合适的时机，看股价是否有投资的价值。如果一味指责，显示自己高明，很容易引起客户的反感，或者对理财失去信心，而不利于促成合作。
（4）客户一般都有跟风心理。
很多朋友在理财方面都有向朋友学习，跟风的心理，比如别人买了什么股票，他也要买什么股票等。理财师可以根据这个特点，定期举办理财讲座等，让现有客户把他们的朋友带来，共同参加，让他们用自己的亲身经历来说服朋友，也成为理财机构的客户。这样经过朋友间的宣传，会使理财机构的客户越来越多。
如何赢得客户的心，使他成为自己的忠实客户呢？
首先，了解客户的理财需求，理财方面的困惑、需要解决的问题。
这些在我们为客户设计理财规划前都已经了解到了，根据提供的资料和交流的结果，找出其最担忧的理财方面的问题。比如对于一个收入不高的单亲家庭来说，孩子未来的教育费用和单亲家长的养老和保障都是最主要的问题。理财师可以针对家庭实际情况提出一些建议，这些建议有助于实现家庭理财目标，那么准客户对于这样的规划是很感兴趣的。
给客户留下良好的第一印象。
第一次和客户会面很关键，如果给人留下模糊或者不愉快的第一印象，那么下一步继续沟通的机会可能就失去了。给客户留下的第一印象包括仪表、言谈和举止等方面，比如说会见客户时着装要得体、职业化，注意头发要整齐不乱，衣服无皱褶，皮鞋保持光泽，给人以整洁、舒服的印象。始终对被访者保持积极热情的微笑，反映你的热情、友善和积极的态度。和潜在客户握手并保持目光接触，显示理财师的礼貌和自信。良好的第一印象是促成业务的基础。
善于换位思考，提供理财建议要从客户的角度看问题。
理财师应避免把自己的投资偏好、风险偏好等强加在客户身上，提供的建议要针对客户，不是总是认为自己的方式最适宜。比如说，股市行情很红火的时候，理财师甚至让退休的老人也多买股票型基金。这就只关注了收益，未考虑到老年人风险承受能力差的特点，一旦发生亏损，很可能影响到老人的情绪或者正常生活。因此，理财师要从客户角度看问题，选择适合客户的理财方式，才能得到客户的认可和满意。
善于倾听，理解客户的心声。
理财师应摆正自己的位置，在和客户交流过程中，不能以自我为中心，夸夸其谈，显示自己理财水平有多高，而应该把自己定位于一个善解人意的听众，让客户成为演讲者。有时我们感觉客户说起自己的理财经历，喜欢唠叨、嘀咕，为自己的亏损心理很烦恼。这时，我们要做一个好的听众，听客户尽情倾诉，理财师可以抱以理解和同情的话语，而不能打击、嘲笑。让客户通过交流释放心理压力，通过理财师的开导和建议，能解除自己对理财的顾虑。这样，能抓住客户的心理，赢得客户的尊重，最终达到促成理财业务的目的。
保持自信，向客户证明自己的实力。
客户接受理财服务前，都有犹豫心理，害怕理财师水平不够等等。作为理财师要始终保持自信，可以给客户讲一些自己理财服务的例子，或者看一些公开发表的理财方面的文章、获得的奖项等，向客户表现你有专业水准和经验，让客户觉的你是可以信赖的。这也是客户接受你的服务的基础。
始终把客户看成是最要好的朋友。
当客户过生日或逢年过节的时候，送一些精致的小礼物，去拜访一下，可以增进理财师和客户的感情。经常对客户表示感谢，感谢客户在百忙中提供了交流的机会，感谢客户给理财师提供了详细的资料。经常而及时的感谢，可以带给他很多欣喜，客户会思量原来我做的事情这么有意义啊，他会感到自己被尊重和理解的快乐，他就会很乐意和你合作。
理财师要提高演讲水平
前面已经提到了理财师要善于推介自己和所在机构，其中，演讲是一种很好的宣传方式。金牌理财师要不断提高演讲水平，来达到推广和传播理财文化、推介所在机构的理财服务及提升个人品牌及知名度的作用。
目前，很多银行、基金公司、保险公司以及第三方理财公司定期都会组织专业理财讲座，来达到推广理财文化、拓展客户群体等宣传目的。关于理财的演讲，大致可分为两种类型：
第一种：是针对某一特定群体而组织的理财知识普及式演讲。
比如某银行理财经理针对大学生使用信用卡存在的一些误区等，到大学为大学生普及信用卡理财知识。这种演讲是针对大学生这个特定群体的。理财师在准备这个演讲时，就要考虑到大学生群体思想活跃、思维敏捷、易于接受新鲜事物等特点，选择大学生感兴趣的话题作为开场白。组织演讲材料多采用大学生使用信用卡的一些极端的具有冲击力的案例来引起思考和共鸣，用专业的知识、生动的语言来引导大学生正确使用信用卡。在演讲中加入一些互动环节，来带动会场的气氛，起到良好的宣传效果。
第二种：以推介理财产品及服务为主的演讲。
比如某理财咨询公司理财总监推介理财规划服务，听众是中高端客户。在演讲的开始，理财总监从2008年开始蔓延全球的金融危机说起，通过统计数据来说明金融危机给富裕阶层带来的财富缩水等影响，尤其提到他们熟悉的一些人和事儿，引起听众的共鸣。可以通过开放式提问的方式让听众思考关于正确的理财观念，等等。通过一些生动的真实的案例来说明理财机构的专业理财水平。比如说金融危机中理财机构的理财师是怎样帮客户规避投资风险的，客户的投资心路过程，以及理财师是怎样指导的。可以用生动形象的语言刻画出来，在演讲过程中要表达理财师对听众的关心。比如可以设置听众提问时间，认真解答现场听众理财问题等，体现亲和、诚恳的职业形象，能起到良好的宣传效果。
理财师需要掌握的演讲技巧
1.克服恐惧心理
你知道人类第一恐惧的是什么吗？在畅销全美的《列表之书》里，人类的第一恐惧居然是“在一群人面前说话”，而死亡仅排在第六位。
看来，多数人在登台演讲时，一般都有恐惧心理，表现为口舌干燥、手心出汗、两腿哆嗦、声音颤抖。关于如何克服当众演讲的恐惧心理，卡耐基先生的经验是：“你要假设听众都欠你的钱，正要求你多宽限几天；你是神气的债主，根本不用怕他们。”
