再说孙殿英部西进，******、何应钦完全赞成，并公布发表他为青海西区屯垦督办。孙的打算是，远离是非之地，独居一隅，扩充势力，养精蓄锐，静观形势，以图日后时机到来，再争天下。孙殿英是这样想，可******并不让他这样想。
孙殿英的盘算，打不过******，还躲不起？！
就在孙部起程离开察哈尔，前往边远的青海的时候，******已密令宁夏的马鸿逵部予以中途截击，能歼则歼，不能歼则冲散。
当孙殿英到达绥远西部的五原、临河、陕坝一带时，他得知马鸿逵部正严阵以待。五原等地，地处河套，粮草颇丰，且东接包头，西通甘、青，是阎锡山的势力范围，阎锡山当然不希望孙部在包头、五原等地长驻，三番五次督促孙部早日西进。到了这进不能进，驻不能驻，退不能退的地步，孙殿英才意识到自己钻进了******的圈套。
不走也不行，阎锡山逼得急，再加上若不到青海去，也是一大罪名，于是孙部继续西进，试图先克宁夏，再作打算。
本来，孙殿英如果采纳李锡九、南汉宸（****党员）的“借道宁夏，长驱西进”的计策，到达青海也还是有一定的可能的。但孙殿英又刚愎自用，非要跟******拗一拗不可，结果采取了“攻占宁夏、再图青海”的强硬策略。宁夏久攻不下，部队疲惫不堪，饷糈不继，在马鸿逵的几面夹击下损失惨重。
孙殿英只得率残部撤出战斗，沮丧无比。******、何应钦看火候已到，不仅停发所有饷项给养，还密令庞炳勋、胡毓坤、戢翼翘等致电孙殿英，劝他就此罢休，解甲归田，以保一命。同时，又密令阎锡山、侯成派兵由晋、绥西进，马鸿逵率兵东出，构成对孙残部围歼的态势。最后由国民党政府正式下文，撤销青海西区屯垦督办公署的建制，免去已发表的孙殿英所兼各职。孙麻子纵然有三头六臂，也无力回天了。
被挤到了这份上，孙殿英才觉悟到自己不是******的对手。他见大势已去，先将李锡九、南汉宸等秘密送出，然后脱了军装，携银裹剑，离别军伍，声明做一平头百姓。他先到了太原，后又转车换马，赴晋祠居住。
孙殿英住在晋祠，一住就是两年多。晋祠位于太原市西南，那里山青水秀，风景甚佳，是一个修身养性、避嚣趋静的好去处。但像孙这种人，怎耐得这份寂寞，一旦外面有什么消息，他的脑袋瓜就会活动起来。
1936年初，日本人在华北步步进逼，何应钦撤离北平，宋哲元乘机招兵买马，扩张实力，造成了一个不小的局面。孙殿英见有机可乘，便重耍伎俩，又与宋哲元勾结到一起。
1936年2月，宋哲元任命他为冀北保安司令。1937年“七七”事变后，宋又委任他为冀北民军司令。很快，孙殿英就在房山县城竖起司令部招牌。队伍的主干，仍是庙会道的人和他的旧部。队伍在顺着平汉路南撤的途中，又收罗由北平溃退下来的散兵游勇，不长时间，队伍发展到近万人。
队伍拉起来之后，渐渐地，他又觉得官衔似乎太小了一点。为了争头衔，他曾找过河北省主席鹿钟麟，还找过刘峙和程潜，均不得要领。后来，他还是想到了******，想到了戴笠。尽管他知道打******的主意，犹如与虎谋皮。
1938年夏。孙麻子通过在平汉线上的军统特务张振武、徐静远与戴笠重新拉上了关系。向戴再次靠拢，试图接近******。
戴笠完全知道他的心思，便电邀他到汉口面晤。
1938年秋。孙麻子到了汉口，住在璇宫饭店。因当时******的大本营在武汉，戴笠也在武汉，汉口法租界内还有他的寓所。
这次戴笠对孙殿英特别热情，几乎是一日一宴，且只字不提过去那段难堪的事。两人还拈香拜把，结为生死兄弟。孙年长为兄，戴年少为弟。结拜之后，戴马上聘请孙殿英为“中国人民动员委员会”的委员（该委员会实为一帮会组织，是由戴笠、杜月笙等人发起成立的）。
一天下午，孙麻子带着随从在饭店旁边的江汉路大街上闲逛。戴笠派了人去，将他急急找回饭店。并让他换衣净面，说是要带他去一个地方。孙殿英赶紧收拾停当，坐上戴的汽车，出了饭店。
小车七弯八拐，最后停在离江汉关不远的租界里的一幢大楼前。楼前楼后戒备森严，四周几乎没有什么行人，只有几辆小车停在左右。门口的哨兵成双成对，清一色的呢制军服，掌有套、脚有靴，煞是威武。进楼门上楼梯，只见一对卫兵迎上前来，接过他俩的衣帽和手持之物。
他俩走进一问特大的房厅，落座之后，戴笠不言不语，孙殿英如坠云雾之中，几次开口想问，均被戴以手势止住。突然见从宽大的侧门里走出一个人来，孙麻子一看吃一惊，迟疑了一瞬，“啪”的一个立正：“报告委员长，卑职孙殿英。”
******朝他点点头，然后朝房厅上方的座椅走去，边走边说：“嗯，坐，坐。”******坐下，戴笠随后也坐下。孙殿英久久不敢落座。
******问了一些鸡毛蒜皮的！事情之后，才说：“你的情况，戴科长都向我说明白了。嗯……这个……外边有人说我不能容人，未必见得。今天我们总算见了面嘛。今后你要好好地为国出力，啊，安排问题，我已跟何部长说了，扩编你们部队为一个暂编军的番号。”
听到这里，孙殿英迅速站起，“啪”的又是一个立正：“委员长，对今后还有啥要指点的，请训示。”
******瞪着眼睛，从头到脚把孙殿英好好看了一遍，然后慢慢吞吞地说：“老殿，你很能干，有作为。过去历史上嘛，也有些不大清白的地方．趁眼下抗日救国之机，好好洗刷一番。嗯，以后不要任性嘛，有什么困难，找戴科长，找我。”
此话一出，孙殿英出了一身冷汗。他来不及细想，倒身便拜：“委员长，我老殿过去没有找到亲爹亲娘，这次雨农引路，算是找到了亲爹亲娘，也才算走上了正道。从今以后，忠心不二，要我生就生，要我死就死。我已向雨农盟过誓……”
没等孙殿英说完，******已叫娥笠将他扶了起来。
召见之后，孙殿英回到饭店，非常兴奋。当晚，孙在饭店设盛宴款待戴笠。宴后，孙又偷偷地交给戴笠一批珠宝，其中有送给载本人的，也有请戴笠拿去上下打点的。
还没等孙离开汉口，何应钦就发表孙殿英为陆军暂编第五军军长。
汉口临别之时，孙殿英在戴的面前许下了铁愿：日后只要戴一到孙部，即献上乾隆九龙剑，以感戴的知遇之情，以报蒋的栽培之恩。
