1995年，郑州市一犯罪分子又为利用信用卡诈骗，事先在省制证中心盗窃了一些身份证半成品及两个成品，然后选择相貌特征与自己相似的身份证四张，在身份证人所在地的周口、平顶山、长垣、郑州四地的银行，以自保的方式办得四张信用卡，然后在广州、大连、济南、北京等七个城市进行诈骗，骗得财物价值十六万余元。
1996年，成都市某国营企业的王某，为了过上高品位，高消费的奢华生活，利用企业集体给办的长城卡，疯狂作案，取款购物价值六万多元，且恶意透支达十万余元。
1996年4月29日上午九时三十分左右，河南安阳市工行城北办事处联行柜工作人员陈桂芳，收到工行郑州花园口路支行寄来的一份联行借方报单，金额为173.98万元，附有“银行承兑汇票解讫通知”凭证，汇票签发日期为1995年11月24日，到期日为1996年4月24日，承兑申请人为安阳市长城冶炼厂，开户行城北办事处，收款单位为郑州三星电子销售公司，开户行为郑州花园口路支行科星信用社，账号、凭证号一应俱全。陈经仔细核对复查，发现未签发过此笔银行承兑汇票，便马上向领导反映情况，后经反复核查，确未签发这笔汇款，就这样，河南省工商银行建行以来“大字号”诈骗真相大白，水落石出。
1996年5月14日，经过安阳市公安局经文保部门的大力侦查，工行“4.29”特大金融诈骗案宣告胜利破获。谁能想到，作出震惊全省的省工行建行以来第一大诈骗的主犯，竟是该行的一名十九岁的临时工。1995年11月以来，工行安阳分行城北办事处的临时工吕涛勾结社会无业人员田镇华、田镇杰和邮电局职工李立岗，由吕涛偷窃两份银行承兑汇票并提供印模，田镇华、田镇杰等租用或借用单位在城北办事处开立的账户和预留印鉴对外签订经济合同，偷窃或伪造省联行专用章和个人名章进行诈骗，同时吕涛又伙同李立岗截获查询电报，并直接向解付行查复。以此为手段，他们分别以“安阳长城冶炼厂”及“安阳东风实业公司五交化站”等名义，与“郑州市三星电子销售公司、郑州市工业品批发交易市场威力电器部”签订购销合同，开发一百七十三万九千八百余元、三百五十万元承兑汇票两笔，计涉案金额五百二十余万元，诈骗北京牌彩电二百六址台、威力牌洗衣机二百六十台。
与商品经济发达的西方国家几百年完善的票据制度相比，我国汇票业务开展时间毕竟还较短，经验不足，各项制度还不健全，加之银行内部混进了一些不纯分子，他们熟悉银行的管理制度，一旦与外界勾结，便会屡屡得手。
日本住友商社的丑闻——伪造签名
1996年10月下旬，我国报纸电视大都报道了新华社供稿的新闻：《日本住友商社又曝丑闻、“百分之五先生”锒铛入狱》。所谓“百分之五”先生，是指一位操纵着世界铜交易市场百分之五份额的先生，他叫滨中泰男，是住友公司伦敦金属交易所的首席交易员。滨中泰男的非法交易，就曾有伪造签名的办法。1996年10月22日，日本东京地方检察院逮捕了这位“百分之五先生”，并对他在东京近郊的住所进行了搜查。
1996年6月13日，住友公司突然宣布解雇当时任该公司伦敦金属交易所首席交易员的滨中泰男，因为他在长达十年的时间里一直进行越权铜期货交易，给该公司造成十八亿美元的损失。由于住友公司在世界铜交易市场上举足轻重的地位，这一消息立即在世界铜市场造成极大震动，铜价直线下跌，从5月份的每吨二千七百一十五美元跌至一千九百五十美元左右，至9月，住友公司由于铜价暴跌的损失达二十六亿美元之多。滨中被捕时，公司的股票也狂跌不止，可见此案影响之大。
东京地方检察院提供的证据表明，早在五年前，滨中泰男就开始伪造签名，以掩盖其非法交造成巨款损失的事实。据查，1994年1月，滨中泰男伪造了他所在的金属交易部部长和住友公司一位总裁的签名与美国美林投资公司下属的一家公司签订金属交合同。八个月后，他伪造了另一位公司总裁的签名与美林公司下属的另一些公司签订合同，并向他们收取金属交的押金。
滨中泰男作案频频得手，可见其“书法”艺术已至炉火纯青之境，可惜他却用在歪门邪道上。
7.存单诈骗：假、大、空
骗子手中持有的存单，具有假、大、空的特点。假就是伪造的，可以是窃取银行空白存单，仿盖印章，也可以里外勾结，直接填写，加盖真实印鉴。更有金融人员亲自开具假存单的。湖南溆浦县水东镇基金会副主任张某，经受不住朋友“苦口婆心”的“好言相劝”和数千元的金钱诱惑，竟为诈骗分子陈某、向某开了一张50万元的巨款空存单。向某以假存行骗，结果收益不佳，只骗得八万元。具有喜剧意义的是，向某在利用空存单骗不到多少钱时，竟别出心裁地要妻子杨某拿空存单到空白单制造者那里去取钱！钱当然是取不出的，骗胆包天的向某竟敢演出更大的闹剧：向怀化地区中级人民法院起诉，要求水乐镇基金会支付60万元，闹成当代“骗坛”大笑话。
作为行骗工具的存单的第二个特点是大。1996年，海南省假存单行骗十分猖獗，中国银行海南省分行在一至五月份便接到北京、上海、广东等十三个省市伪造存单的查询20余份，其中人民币假存单十五份，金额三点四亿。美元假存单四份，金额一点一亿元。
“空”即空存单，存单从纸张到签章均为真实的，唯有存款不存在，如上面提到的水东镇张某填的六十万存单。
假大空银行定期存单诈骗的最普通的方法，是以融资为名，以高额利息为诱饵，采取偷梁换柱的方法以假存单换取对方的真存单，或通过银行内部人员直接将假存单交给存户以骗取对方存款。另一种手法则是直接伪造银行定期存单抵押贷款，骗取银行的贷款或单位借款，由于犯罪分子事先已与单位的内部人员串通预谋，假存单在一定时期内可得以咨询并确认，因此具有极大的欺骗性。而行骗者也由此肆无忌惮地攫取钱财。
1996年3月20日，公安机关通报：今年3月，深圳燕城企业公司株州分公司总经理李渝贵等人花一万元从中国建设银行湖南株州分公司总经理李渝贵等人花一万元从中国建设银行湖南株州市城东支行保管员汤毅敏手中购得一张空白存单，填写九千万元，并加盖上该支行的公章和伪造了承诺书，到中国建设银行********分行骗贷，被公安机关抓获。
1996年春节以来，河南驻马店市农行接到新疆乌鲁木齐农行沙区办事处，新疆克拉玛依市油城信用社两次来人核对存单金额三笔四千万元；接到浙江省兰溪市世界家电贸易公司到农行浙江省分行核保金额一千万元；接到上海市工行来电核对一千万元，接到山东省淄博市来电核对金额一千二百万元……托驻马店市农行之名的大额假存单在全国各地行骗且连连得手，但高明的骗子何时才会露面？
8.委托银行收款
委托银行收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。是一种收款人主动向付款人收款的行为，是建立在商业信用基础上的一种结算方式，委托人与托收行之间，托收行与代理人之间，都一般的委托代理关系，因此，各单位可根据各自的交易方式和信用可靠程度选择使用。同时，犯罪分子瞅准这一付款方式的漏洞，收获匪浅。
骗子是这样操作的：他们专拣一家已经倒闭或行将倒闭的企业搞承包。以此获取营业执照和银行帐户作为行骗的基本条件。然后从税务部门领来销售发票，填制委托银行收款凭证，依据早已掌握的外地单位地址、开户行和账号发出去，然后等待收成。
邱某，以千元低价承包一玻璃仪器厂，在没有组织任何生产的情况下，从税务部门领取销售发票两千张，填制“托收”一千八百二十八张，涉及金额达五百六十二万七千元，数日之内，便收到划回款项三十九笔，骗取人民币11万4千2百元。
如无租凭承包企业，自己新办也成。张、李两人，以种普人员为名，声称可以带领穷困的边陲小村脱贫致富。经村委同意，以矿山设备厂为企业招蝉，四处散发“托收”几千份，涉及金额六百二十五万元，不费九牛二虎之力却轻轻松松赚得划回资金三十五万元之巨。
操作特点，在于获取营业执照、税务发票和银行账号，大量获得骗取对象的户名、地址、账号、开户银行等资料——从报纸、杂志、电视、电话号码簿上，大量填写“托收”，以求广种薄收。
受骗者为什么会不明不白地将钱划给骗子呢？原来，诈骗分子在办理托收时，大多瞄准节假日前的“空档”乘虚而入，他们观察到，节假日来临前，一些基层金融单位的财务人员，急于休假而暴露出思想松懈，把关不严的弱点，这样，财务人员在众多的单据中漏过一份假单据或者众多财务人员中，有一两个签发骗子的“托收”的现象，就不足为奇了，诡计多端的骗子采取“薄利多销”战术，“托收”一般数额不大，因此，信息和交通落后的边远地区的中小型企业就成为最大的无辜受害者。
