一、工程项目风险的基本概念
（一）工程项目风险
风险在所有的工程项目中普遍存在。工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况的预测和正常的、理想的技术、管理及组织之上的。而在实际实施及项目的动作过程中，这些因素都会发生变化，各方面都存在不确定因素，最终可能会导致原定的计划、方案受到干扰，使原定的计划不能实现。所以，风险也是项目系统中的不确定因素。
现代工程建设项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参建的单位多、与环境接口复杂，可以说在项目过程中危机四伏。许多项目，由于它的风险大、危害大（如国际工程承包、国际投资和合作等）往往被人们称为风险型项目。
（二）工程项目风险管理
1.工程项目风险管理的定义
工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识工程项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。
2.风险管理与项目管理的关系
风险管理是整个项目管理的一个部分，其目的是保证项目总目标的实现。
（1）从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。
（2）从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。
（3）从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制订提供了依据。
二、工程项目风险管理的方法
（一）工程项目风险的识别
由于每一个项目本身就是一个复杂的系统，因而影响它的因素很多，而且各风险因素所引起的后果的严重程度也不尽相同。
风险识别就是从系统的观点出发，横观工程项目所涉及的各个方面，纵观项目建设的发展过程，将引起风险的极其复杂的事物分解成比较简单的、容易被认识的基本单元。在众多的影响中抓住主要因素，并且分析它们引起投资效果变化的严重程度。
（二）工程项目风险的评价
风险评价是指应用各种科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，并评价风险的可能影响，以此为依据对风险采取相应的对策。常用的风险评价的方法有以下几种：
1.调查与专家打分法
该方法主要适用于项目决策前期，这个时期往往缺乏具体的数据资料，主要依据资深专家的经验和决策者的意向，得出的结论也只是一种大致的程度值，它只能作为进一步分析参考的基础。
2.解析方法
解析方法是在利用德尔菲法进行风险辨识与估计的基础上，将风险分析与反映开发项目特征的收入和支出流结合起来，在综合考虑主要风险因素影响的情况下，对随机收入、支出流的概率分布进行估计，并对各个收入、支出流之间的各种关系进行探讨，用项目预期收入、成本及净效益的现值的平均离散程度来度量风险，进而得到表示风险程度的净效益的概率分析。
3.蒙特卡洛法
它是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解物理、数学、工程技术问题近似解的数学方法。其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理。
解析法和蒙特卡洛模拟法，是风险分析的两种主要方法。两者区别主要在于：解析方法要求对影响现金流的各个现金源进行概率估计；蒙特卡洛法则要求在已知各个现金流概率分布情况下实现随机抽样。此外，解析法主要用于解决一些简单的风险问题，比如只有一个或少数因素是随机变量，一般不多于2～3个变量的情况；当项目评估中有若干个变动因素，每个因素又有多种甚至无限多种取值时，就需要采用蒙特卡洛法进行风险分析。
三、工程项目风险的控制
1.回避风险
回避风险是考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻底地消除某一特定风险可能造成的种种损失，而不仅仅是缩小损失的影响程度。回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避，这样可以直接消除风险损失。回避风险具有简单、易行、全面、彻底的优点，能将风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。
回避风险的具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质；放弃某项目不成熟工艺等。例如，初冬时期，在我国北方或高寒地区，为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥。
在采取回避风险时，应注意以下几点：
（1）当风险可能导致损失频率和损失幅度极高、且对此风险有足够的认识时，这种策略才有意义。
（2）当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时，可采用回避风险的策略。
（3）不是所有的风险都可以采取回避策略的，如地震、洪灾、台风等。
（4）由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免了某种风险，又可能产生另一种新的风险。
2.转移风险
转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。
转移风险有控制型非保险转移、财务型非保险转移和保险3种形式：
（1）控制型非保险转移。控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，它通过合同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任。它有以下3种形式：
1）出售。通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这种方式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了受让人。
2）分包。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的部分转移给非保险业的其他人。如一个大跨度网架结构项目，对总包单位来讲，他们认为高空作业多，吊装复杂，风险较大。因此，可以将项目中网架的拼装和吊装任务分包给有专用设备和经验丰富的专业施工单位来承担。
3）开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转移者对承受者承受损失的责任。
（2）财务型非保险转移。财务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外来资金补偿其损失。它有以下两种形式：
1）免责约定。免责约定是合同不履行或不完全履行时，如果不是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗力的原因造成的，违约者可以向对方请求部分或全部免除违约责任。
2）保证合同。保证合同是由保证人提供保证，使债权人获得保障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿自己因履行保证责任可能遭受到的损失。
（3）保险。保险是通过专门的机构，根据有关法律，运用大数法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。如本章第五节提到的建筑工程一切险、安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险。
3.损失控制
损失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损失。
（1）损失预防。损失预防是指损失发生前为了消除或减少可能引起损失的各种因素而采取的各种具体措施，也就是设法消除或减少各种风险因素，以降低损失发生的频率。
1）工程法。以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，来达到损失控制的目的。具体的措施包括：预防风险因素的产生、减少已存在的风险因素、改变风险因素的基本性质、改善风险因素的空间分布、加强风险单位的防护能力等。
2）教育法。通过安全教育培训，来消除人为的风险因素，防止不安全行为的出现，来达到损失控制的目的。例如，进行安全法制教育、安全技能教育和风险知识教育等。
3）程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制；其实质是通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如，制定安全管理制度、制定设备定期维修制度和定期进行安全检查等。
（2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损失发生后，为了缩小损失幅度所采取的各项措施。
1）分割。将某一风险单位分割成许多独立的、较小的单位，以达到减小损失幅度的目的。
2）储备。增加风险单位。例如，储存某项备用财产或人员以及复制另一套资料或拟定另一套备用计划。当原有财产、人员、资料及计划失效或无法利用时，这些备用的人、财、物、资料可立即使用。
3）拟定减小损失幅度的规章制度。例如，在施工现场建立夜间值班、巡逻制度等。
4.自留风险
自留风险又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险事故所致损失的措施。
（1）自留风险的类型。主要有以下两种类型：
1）主动自留风险与被动自留风险。主动自留风险又称计划性承担，是指经合理判断、慎重研究后，将风险承担下来，或由于疏忽未探究风险的存在而承担下来。反之，称之为被动自留风险。
2）全部自留风险和部分自留风险。全部自留风险是对那些损失频率高、损失幅度小，且当最大损失额发生时，项目组织有足够的财力来承担时采取的方法。部分自留风险是依靠自己的财力，处理一定数量的风险。
（2）自留风险的资金筹措。主要有以下两种：
1）建立内部意外损失基金。建立一笔意外损失专项基金，当损失发生时，由该基金补偿。
2）从外部取得应急贷款或特别贷款。应急贷款是在损失发生之前，通过谈判达成应急贷款协议，一旦损失发生，项目组织就可立即获得必要的资金，并按已商定的条件偿还贷款。
5.风险监控
项目风险监控就是跟踪已识别的风险，监视剩余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估消减风险的有效性。
风险监控是建立在项目风险的阶段性、渐进性和可控性基础上的一种管理工作。通过对项目风险的识别和分析，以及对风险信息的收集，就可以采取正确的风险应对措施，从而实现对项目风险的有效控制。
