券业整体加速财富管理转型 组织架构调整是核心点

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原标题：券业整体加速财富管理转型，从头部到中小券商各亮新打法，组织架构调整是核心点

来源：财联社

恒泰证券的私人财富管理业务变革很是吸引关注。5月6日，恒泰证券发布微信公众号文章“因为相信，所以看见——恒泰证券私人财富启航”称，预示着私人财富转型进入深水区。

恒泰证券表示，2020年公司将全面深化财富管理模式转型，促进业务规模及收入水平的全面增长。私人财富业务将陆续上线一系列解决方案，立足于买方投资和专业顾问服务，逐步覆盖客户的财富规划和投融资需求。

恒泰证券私人财富正式启航

据报道，上月起恒泰证券已开始筹建私人财富管理总部，搭建公司私人银行业务。据悉，原平安证券网金部骨干人物王莽已于4月8日入职恒泰证券，现直接与总裁对接，在财富管理业务大展拳脚。

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恒泰证券发布微信公众号文章“因为相信，所以看见——恒泰证券私人财富启航”称，预示着私人财富转型进入深水区。在职能和定位方面，恒泰证券私人财富总部类似于“私人银行”，专注为公司高端客户提供优质金融服务。

私财团队表示，眼下，中国金融市场处在转型的阶段，财富增长的方式也发生了可观的变化，面向资本市场的投资和交易，将会更多地出现在中国财富人群的投资组合中间。

这两端分别对应着面向客户的投资顾问服务，和面向资产的投资研究。而解决方案的设计，则是连接研究与顾问两端的关键。恒泰证券私人财富将陆续上线一系列解决方案，立足于买方投资和专业顾问服务，逐步覆盖客户的财富规划和投融资需求。

业内人士表示，王莽的加盟对于恒泰证券财富管理转型可谓重要一步。以下是其对于财富管理的最新观点：

财富管理的最新观点财富管理的目标在于做好社会财富与金融市场的连接，减少其中的错配和摩擦成本。金融机构的立足点，就是做好两方的连接器，然后基于整个链路，去思考和实现商业模式的闭环。

财富管理定位买方业务，从客户资产增长和增值中获益，而当前正是抢资产的阶段。研究端，需要开启面向财富管理的投资研究，坚持买方立场，借鉴卖方的服务形态。顾问端则需要扭转角色，从Seller（卖方）到Advisor（买方），探索投资顾问的真正价值，真正服务于客户利益。

传统营业部交易职能弱化，券业谋求财富管理转型

2020年春节后，受疫情影响，大部分券商暂不提供现场交易服务，但A股成交额不断创下新高，这是史无前例的。

行业人士称，受疫情影响及科技快速发展，传统实体营业部运营职能可能会进一步弱化，但不会被替代。券商非现场交易和业务在做好技术风险防范和提高安全意识前提下，是大势所趋，随着移动互联网快速发展，非现场交易和业务办理越来越符合社会发展需要，正在推动证券公司内部资源整合，让客户足不出户即可进行便捷操作。

因此，各大技术公司也早已经开始摸索各种线上化营销服务工具。对于券商绝大多数实体营业部来说，已经意识到这一转变趋势，积极谋求财富管理转型。证券营业部财富管理转型之路主要有以下几个方向：

一是，聚焦高净值客户。据统计，全国大约有170万左右高净值客户，聚焦高净值客户，把主要资源和绩效考核重点放在那里。因为只有对于高净值客户提供一对一的贴身服务、个性化定制化服务才是最值得的，所以聚焦高净值客户去经营客户关系是物超所值。而客户关系经营永远是线下实体营业部的优势。当然，对于其他客户，则应该尽可能引导到APP去交易和服务。

二是，做到线上线下相结合。即便是高净值客户，同样离不开线上服务。也只有线上服务才能做到随时随地，而且可以将客户行为数字化，为数字化经营客户、深度了解客户打下基础。

三是，抓好理财经理队伍建设。财富管理的核心是人。值得信任的理财师是客户关系的基础，这显然不是实体营业部的门面或者一款APP功能所可以替代的。

将设立直属特色营业部

我国已成为全球第二大财富管理市场，近年来不少券商和银行开始争夺高净值客户理财市场。在职能和定位方面，恒泰证券私人财富总部类似于“私人银行”，专注为公司高端客户提供优质金融服务。而这，也是恒泰证券转型财富管理的重要一步。

恒泰证券此前私人财富总部招聘岗位分布在上海、北京、深圳等一线城市两地，囊括了金融产品研究与设计、投资经理、私人财富顾问等岗位。不难发现，这些岗位是按照买方机构的职能体系设计，分别面向投研端、投顾端，并将客户需求与金融资产在总部层面进行深度匹配。

恒泰证券相关业务负责人王莽表示，未来在新零售背景下的财富管理，线上线下统一发展是趋势。恒泰证券原有的零售经纪业务部门架构也将会调整，从目前的经纪事业部、网络金融部、机构交易部等，调整为以客户为中心的新零售总部、机构业务总部以及私人财富总部三大条线并行，组织架构调整后，恒泰证券业务重心将更偏向财富管理业务。

据悉，筹建中的恒泰证券私人财富总部将设立直属特色营业部，目前正积极接洽有能力胜任高净值客户服务的私人财富顾问团队。谈起未来天风证券将并购恒泰证券后的财富管理业务布局，相关业务筹备负责人告诉记者，天风证券在牌照覆盖、投资研究、投资管理、资产获取等方面具有显著优势。

恒泰证券表示，2020年公司将全面深化财富管理模式转型，促进业务规模及收入水平的全面增长。依托天风证券强大的投研能力以及公司多年的客户积累，以客户资产配置和解决方案设计为导向，汇集投资银行、资产管理、财富管理于一体，能够满足高净值客户多元化业务需求。

责任编辑：陈志杰